080 35 08Naložbeno svetovanje

Moj izbor skladov

Osebni portfelj

Ocena finančnega stanja

* Bilanca stanja

Proces načrtovanja in upravljanja osebnih financ se prične s pripravo seznama osebnega premoženja in ocene njegove vrednosti. Izdelati si moramo svojo osebno bilanco stanja, v kateri prikažemo naše finančno stanje v določenem trenutku, in sicer na eni strani neto vrednost premoženja (sredstva zmanjšana za obveznosti) na drugi pa neto denarni tok kot razliko med mesečnimi prihodki in izdatki.

Neto vrednost premoženja kaže trenutno finančno stanje posameznika ali družine in je v prvi meri odvisna od ciljev in življenjskega cikla posameznika ali družine. Pozitivna vrednost pomeni, da je naše premoženje večje od obveznosti in negativna ko so obveznosti višje od premoženja.

* Neto denarni tok

Pri ocenitvi finančnega stanja posameznika je zelo pomembno poznavanje mesečnih prilivov in odlivov, ki pokažejo iz katerega naslova denar pridobivamo in zakaj ga trošimo. Najboljše je da si podatke o prilivih in odlivih mesečno beležimo v posebno tabelo prihodkov in izdatkov.

 

Oglasno sporočilo

Domov Vstopna stran Pregled skladov Statistike Filter skladov Primerjava skladov Pristop k skladom

Copyright © 2017 Vzajemci d.o.o. Vse pravice pridržane

Kontakti

Vzajemci, finančno in poslovno svetovanje
Litostrojska c. 52, 1000 Ljubljana
tel: 01/2809-161, 040/528-687, 041/632-434
fax: 01/2809-162
e-pošta: info@vzajemci.com
Svetovalni telefon: 080 35 08