Podjetje Vzajemci d.o.o. želi s projektom Portfelji Vzajemcev vlagateljem ponuditi možnost naložbe v ravnotežene portfelje krovnih skladov.
Vlagatelj bo izbral portfelj, ki ustreza njegovemu odnosu do tveganja in ročnosti varčevanja. Med trajanjem varčevanja bo lahko portfelj prilagajal spremembam naložbenih komponent tako, da bo izkoristil možnost neobdavčenega prehajanja med podskladi krovnih skladov portfelja.
Gospodarska kriza in padci kapitalskih trgov so pokazali, da se mnogi vlagatelji niso držali osnovnih pravil investiranja, ki narekujejo ustrezno razpršitev premoženja. več >>
Uravnoteženi portfelji izbranih vzajemnih skladov Uravnotežena dolgoročna naložba, primerna vašemu sprejemanju tvegnja, je edini pravi način za doeganje dolgoročno zastavljenih naložbenih ciljev. Zato smo vse portfelje skrbno sestavili z namenom doseganja najvišjih možnih donosov v trenutnih razmerah na trgu. več >>
Čeprav trenutne razmere v svetovnem gospodarstvu niso rožnate in se soočamo z grožnjo ostre recesije, deflacije in povečane ravni brezposelnosti, nam ne sme napasti virus panike, ki bi povzročil beg z delniških trgov. Ko govorimo o varčevanju za starostno pokojnino ali druge cilje, ki so oddaljeni dlje kot pet let so delniške naložbe privlačne kot niso bile že dolgo, dolgo časa. več >>
Metoda povprečnega stroška (MPS) je dokazano najefektivnejša metoda investiranja, pri kateri gre za dolgoročno vlaganje enakih vložkov v enakih časovnih intervalih. V večini primerov metoda povprečnega stroška (MPS) zaradi nihajočih tečajev še dodatno poveča dobiček v času rastočih tečajev in zmanjša ali celo izniči izgubo v času negativnih dogajanj na borzi. Sorazmerno z nihanji, je večji tudi učinek metode povprečnega stroška. več >>
Zaradi občasnih velikih nihanj vrednosti na delniških trgih je redno periodično (npr. mesečno) dolgoročno vlaganje (nad pet let) veliko modrejše kot enkratni nakup, prodaja in ponovni nakup pod vplivom kratkoročnih razmer na trgu. več >>
Glavna prednost krovnih skladov je za vlagatelje (fizične osebe) ugodnejša davčna obravnava pri prehajanju med podskladi krovnega sklada in tako lažje prilagajanje portfelja glede na naložbene cilje. Prestopi med podskladi so smiselni kot del dolgoročne gradnje portfelja ali kot prilagajanje glede na življenjske razmere vlagatelja. več >>
