Ker je investiranje v delniške vzajemne sklade namenjeno dolgoročnemu varčevanju, je smiselno tudi pogledati, kateri vzajemci so se najbolj odrezali v zadnjih 5 letih.
V zadnjih 5 letih so se na tečajnici najdonosnejših vzajemcev znašli predvsem skladi, ki sredstva vlagateljev investirajo v podjetja iz farmacevtskega sektorja, saj so ti skladi vlagateljem prinesli tudi več kot 100 odstotno donosnost investiranih sredstev. Sledijo jim tehnološki skladi ter skladi, ki sredstva vlagateljev investirajo v delnice v ZDA. Deloma je to posledica krepitve ameriškega dolarja v tem obdobju ter izjemne rasti obeh sektorjev.
Med najmanj donosnimi pa najdemo sklade, ki sredstva vlagateljev investirajo v podjetja, ki so tesno povezana s surovinskim sektorjem, predvsem rudarji ter naftnimi podjetji. Po mnenju Nalobženega odbora Vzajemci skupine ta podjetja še vedno predstavljajo veliko tveganja, vendar so primerna za mesečna varčevanja na daljši rok, saj se le tako lahko najbolj izkoristi metodo povprečnega stroška ter podcenjenost panoge.
Tabela: Top/flop skladi zadnjih 5 let
Vzajemni sklad |
Letos v % |
3 leta v % |
5 let v % |
| EEF Equity Pharma LTE - R | -9,39 | 42,54 | 106,67 |
| RCM HealthCare Aktien | -8,28 | 44,99 | 105,46 |
| Infond Life | -9,06 | 41,70 | 96,83 |
| RCM US Aktien | -1,39 | 34,44 | 88,66 |
| NLB Skladi - Farmacija in zdravstvo delniški | -10,23 | 35,40 | 87,58 |
| Templeton BRIC Fund - H1 [A] | 0,00 | -21,97 | -41,17 |
| ALTA GOLD | 67,33 | 2,43 | -43,13 |
| ILIRIKA Vzhodna Evropa dinamični | 5,28 | -36,83 | -43,80 |
| PI Gold Stock | 73,18 | 9,18 | -44,28 |
| RCM Active-Commodities | 9,54 | -40,50 | -54,02 |
Vir: Vzajemci.com na dan 19.5.2016 ob 11:30
V prihodnjem obdobju vidimo na trgih precej nevarnosti, vendar to ne pomeni, da dobički na trgih ne bodo mogoči. Vlagatelji bi morali biti bolj aktivni pri upravljanju svojega premoženja ter tega razporediti skladno s trendi na trgih in večji poudarek dati na konzervativne ter alternativne naložbe, meni Naložbeni odbor Vzajemci skupine.
Myhajlo Todurov je osebni finančni svetovalec ter član Naložbenega odbora Vzajemci skupine. V primeru dodatnih vprašanj pišite na [email protected].
V kolikor ste zaskrbljeni nad gibanjem vašega portfelja ali tega že dalj časa niste prilagodili, izkoristite novo rubriko Drugo mnenje ter pridobite nasvet strokovnjaka.
