Naložbeni cilj
Naložbeni cilj vzajemnega sklada je doseganje stabilne donosnosti ob nizkem tveganju, ki presega donosnost bančnih denarnih depozitov občanov vezanih za dobo nad 1 leto. Rast vrednosti sredstev v upravljanju bo dosežena z naložbami, ki prinašajo obresti, kot tudi na osnovi kapitalskih dobičkov.
Naložbena politika
Portfelj vzajemnega sklada bo razpršen, sestavljale ga bodo naložbe s stalnim donosom s ciljem zagotavljati dolgoročno rast vrednosti sredstev, ki bo izvirala iz dohodkovnih dobičkov iz naslova obresti kot tudi iz kapitalskih dobičkov. Razmerje med posameznimi vrstami naložb bo družba za upravljanje prilagajala odvisno od razmer na kapitalskih trgih znotraj spodaj omenjenih omejitev. Naložbe v dolžniške vrednostne papirje Vzajemni sklad bo najmanj 75% svojega premoženja nalagal v dolžniške vrednostne papirje s katerimi se trguje na organiziranih trgih Naložbe v obveznice v postopku prve izdaje Vzajemni sklad bo največ 20% svojega premoženja nalagal v obveznice v postopku prve izdaje le pod pogojem, da se bo izdajatelj v prospektu, na podlagi katerega se opravlja prva prodaja navedenih vrednostnih papirjev zavezal, da bo v roku največ enega leta po njihovi izdaji le-te uvrstil v trgovanje na enega izmed trgov naštetih zgoraj. Naložbe v druge prenosljive obveznice Naložbe vzajemnega sklada v druge prenosljive obveznice s katerimi se ne trguje na trgih naštetih zgoraj, bodo znašale največ 10% vrednosti vseh sredstev vzajemnega sklada. Delež posamezne vrste naložb v druge prenosljive obveznice bo v skladu z naložbenim ciljem odvisen od ocene gibanj na obvezniških trgih. Naložbe v kratkoročne vrednostne papirje Vzajemni sklad bo največ 25% svojega premoženja nalagal le v kratkoročne vrednostne papirje (ročnost do vključno 12 mesecev) Naložbe v enote oziroma delnice drugih odprtih investicijskih skladov Vzajemni sklad bo največ 25% svojega premoženja nalagal v enote oziroma delnice drugih odprtih investicijskih skladov, ki nalagajo sredstva v dolžniške vrednostne papirje in instrumente denarnega trga Naložbe v depozite Vzajemni sklad bo največ 25% svojega premoženja nalagal v bančne depozite, pri katerih iz pogodbe o deponiranju sredstev izhaja pravica do dviga pred zapadlostjo in da zapadejo v največ 12 mesecih. Pogodba o vezavi sredstev ne sme določati nobenih dodatnih pogojev in namenov vezave.
-
Naložbe sklada na dan
Prikazane pretekle donosnosti niso pokazatelj prihodnjih donosnosti. Posamezni sklad lahko pokriva več sektorjev oziroma regij. Prikaz je zgolj informativne narave in ne predstavlja finančnega, naložbenega, davčnega, pravnega ali druge vrste strokovnega svetovanja oziroma priporočila, ponudbe ali povabila k ponudbi za nakup ali prodajo enot skladov, prav tako pa tudi ne pomeni ustrezne podlage za dokončno odločitev o naložbi. Seznanitev z vsemi oblikami tveganja pri naložbah v enote posameznega sklada je pogoj za oblikovanje ustrezne investicijske odločitve, pomembno pa je tudi, da ne sprejemate investicijskih odločitev zgolj na osnovi objavljenih informacij, zato se pred pristopom k skladom obvezno posvetujte s svojim finančnim, davčnim in pravnim svetovalcem. Dodatne informacije o posameznem skladu vsebujeta prospekt sklada in dokument s ključnimi podatki za vlagatelje (KIID), ki sta vlagateljem na voljo brezplačno v slovenskem jeziku na tej spletni strani in na vseh vpisnih mestih družbe za upravljanje, ki sklad upravlja. V primeru dodatnih vprašanj nam pišite na info@vzajemci.com.