Podsklad Probanka Sigma – sklad absolutnega donosa**

Varčevalne sheme

Varčevalni načrt je zaveza vlagatelja nalagati denarna sredstva v investicijski kupon posameznega podsklada v določenem daljšem časovnem obdobju; to je obdobju varčevanja. Vlagatelj, ki se zaveže, da bo vlagal v posamezni podsklad v okviru varčevalnega načrta, mora poleg pristopne izjave podpisati še ustrezen dodatek k pristopni izjavi. Vlagatelj ima možnost izbirati med varčevalnima načrtoma B in C.

VARČEVALNI NAČRT B

Prednosti varčevalnega načrta B
Varčevalni načrt B je namenjen vlagateljem, ki želijo varčevati v daljšem časovnem obdobju z enim ali več enkratnimi vplačili večjih zneskov. Vlagatelj ob vplačilu v varčevalni načrt B plača vstopne stroške, vendar si pridobi pravico, da dobi le-te povrnjene v celoti, v kolikor v obdobju varčevanja izpolnjuje pogoje varčevalnega načrta. Priporočljivo obdobje je najmanj šest let od posameznega vplačila, saj vlagatelj v tem obdobju dobi vstopne stroške v celoti povrnjene, prav tako pa nima izstopnih stroškov.

Pristop k varčevalnemu načrtu B
Vlagatelj pristopi k varčevalnemu načrtu B z izpolnitvijo obrazca »Dodatek k pristopni izjavi za varčevalni načrt B«.

Višina posameznega vplačila in plačilo vstopnih stroškov
Vlagatelj, ki vlaga v posamezni izbrani podsklad v okviru varčevalnega načrta B, lahko vplača ali vplačuje v ta podsklad v poljubnih periodah poljubne zneske, pri čemer posamezni znesek ne sme biti nižji od 1.000,00 EUR. Vstopni strošek ob posameznem vplačilu znaša 3 % (Opomba: za podsklad Probanka Gama – obvezniški 1,50 %) vrednosti investicijskega kupona.

Povračilo vstopnih stroškov za posamezno vplačilo
V primeru, da imetnik v treh letih od posameznega vplačila ne zahteva izplačila odkupne vrednosti investicijskega kupona, dobi v teh treh letih od posameznega vplačila vstopne stroške v celoti povrnjene. Družba za upravljanje imetniku vsako leto vrne 1/3 vrednosti vstopnih stroškov v obliki investicijskih kuponov, pri čemer se vstopni stroški ne zaračunajo.

Ukinitev povračila vstopnih stroškov za posamezno vplačilo
V primeru, da imetnik v treh letih od posameznega vplačila poda zahtevo za izplačilo vseh ali le dela privarčevanih sredstev iz varčevalnega načrta B, izgubi pravico do povrnitve morebitnih preostalih vstopnih stroškov od posameznega vplačila.

Izstopni stroški
Družba za upravljanje je v prvih šestih letih od posameznega vplačila upravičena do izstopnih stroškov, določenih glede na število let, preteklih od dneva posameznega vplačila v varčevalni načrt B.

Za več podatkov o stroških in pogojih glejte Dokumente sklada - Stroški sklada.pdf


VARČEVALNI NAČRT C

Prednosti varčevalnega načrta C
Varčevalni načrt C je namenjen vlagateljem, ki želijo varčevati v daljšem časovnem obdobju (obdobje varčevanja) z manjšimi zneski v posameznem izbranem podskladu Krovnega sklada Probanka, za kar so primerna in praktična vplačila preko bančnega trajnika. Vlagatelj ob prvem vplačilu v varčevalni načrt C plača vstopne stroške v celoti. S tem si pridobi pravico, da poljubno dolgo vplačuje sredstva v posamezni izbrani podsklad brez plačila kakršnihkoli dodatnih vstopnih stroškov, v kolikor v obdobju varčevanja izpolnjuje pogoje varčevalnega načrta.

Pristop k varčevalnemu načrtu C in višina letnih vplačil
Vlagatelj pristopi k varčevalnemu načrtu C z izpolnitvijo obrazca »Dodatek k pristopni izjavi za varčevalni načrt C«. Na tej osnovi bo vsako varčevalno leto vplačal v posamezni izbrani podsklad znesek najmanj 120,00 EUR in največ 1.500,00 EUR in s tem obdrži pravice, ki jih ima s pristopom k varčevalnemu načrtu C. Varčevalno leto vlagatelja je opredeljeno kot obdobje enega leta od prvega vplačila v varčevalni načrt C (datum prejema vplačila na denarni račun podsklada).

Plačilo vstopnih stroškov in prvo vplačilo v varčevalni načrt C
Ob plačilu vstopnih stroškov je vlagatelj dolžan hkrati vplačati prvi znesek v varčevalni načrt C, to je najmanj 10,00 EUR. Vstopni stroški se ne prištejejo k vplačilom v varčevalni načrt C.

Nadaljnja vplačila v varčevalni načrt C
Vlagatelj vplačuje v varčevalni načrt C poljubne zneske (najmanj 10,00 EUR) brez plačila kakršnihkoli dodatnih vstopnih stroškov. Pomembno je samo, da do izteka varčevalnega leta vplača letni znesek, kot ga opredeljuje varčevalni načrt (najmanj 120,00 EUR in največ 1.500,00 EUR). V ta znesek se ne všteva plačilo vstopnih stroškov, ki jih je vlagatelj vplačal v celoti ob prvem vplačilu v varčevalni načrt C.

Vstopni stroški za varčevalni načrt C
Vstopni strošek za varčevalni načrt C znaša 35,00 EUR. S tem vlagatelj pridobi pravico, da poljubno dolgo vplačuje v posamezni izbrani podsklad letne zneske, kot jih opredeljuje varčevalni načrt C (najmanj 120,00 EUR in največ 1.500,00 EUR) v obdobju varčevanja.

Najmanjše prvo in nadaljnja vplačila v varčevalni načrt C
Najmanjše prvo vplačilo (brez vplačanih vstopnih stroškov) oziroma vsako nadaljnje vplačilo v varčevalni načrt C je 10,00 EUR. Če je vplačilo manjše, se celotno vplačilo vrne v roku treh delovnih dni od prejetja vplačila na denarni račun podsklada na transakcijski račun, iz katerega je bilo to vplačilo nakazano. V primeru gotovinskega vplačila se vplačilo vrne na transakcijski račun vlagatelja, ki je naveden na njegovi pristopni izjavi.

Vplačila nad največjim letnim zneskom v okvirju varčevalnega načrta C
V primeru, da vlagatelj v posameznem varčevalnem letu vplača večji letni znesek, kot ga opredeljuje varčevalni načrt (največji letni znesek je 1.500,00 EUR), se mu na presežna vplačila obračunajo vstopni stroški po pravilih varčevanja izven varčevalnega načrta za posamezni izbrani podsklad. Varčevalni načrt se s tem ne prekine, vlagatelj lahko v nadaljnjih varčevalnih letih nadaljuje z vplačili v varčevalni načrt C brez vstopnih stroškov po pogojih varčevalnega načrta C.

Prekinitev varčevalnega načrta C
Varčevalni načrt se prekine, ko vlagatelj prvič poda zahtevo za izplačilo sredstev iz varčevalnega načrta C za posamezni izbrani podsklad. Prav tako se varčevalni načrt takoj prekine, če vlagatelj do izteka njegovega varčevalnega leta ni vplačal najmanjšega letnega zneska, kot ga opredeljuje varčevalni načrt C (najmanj 120,00 EUR). V obeh primerih prekinitve varčevalnega načrta C vlagatelj nima pravice do povrnitve vstopnih stroškov. Na vsako morebitno nadaljnje vplačilo po prekinitvi varčevalnega načrta C, se obračunajo vstopni stroški po pravilih varčevanja izven varčevalnega načrta. Vlagatelj lahko na tak način poljubno dolgo nadaljuje z varčevanjem.

Zaključek varčevalnega načrta C
Vlagatelj lahko v varčevalnem načrtu C varčuje poljubno dolgo, saj obdobje varčevanja ni omejeno. Varčevalni načrt C se zaključi s prekinitvijo varčevalnega načrta C, do katere pride ob podani prvi zahtevi po izplačilu sredstev iz varčevalnega načrta C za posamezni izbrani podsklad ali v primeru, ko vlagatelj v njegovem varčevalnem letu ni najmanjšega letnega zneska (120,00 EUR). Vlagatelj s prekinitvijo varčevalnega načrta C izgubi pravico do nadaljnjih vplačil v varčevalni načrt C brez vstopnih stroškov. Ne glede na to, se varčevalni načrt C zaključi v primeru smrti vlagatelja.

Obveščanje o prekinitvi varčevalnega načrta C
Vlagatelja se v roku petih delovnih dni od prekinitve varčevalnega načrta C pisno obvesti, da je prišlo do prekinitve varčevalnega načrta C. Pisno obvestilo mora vsebovati tudi vzrok prekinitve varčevalnega načrta C.

Izplačila iz varčevalnega načrta C
Vlagatelj lahko kadarkoli zahteva izplačilo poljubnega zneska ali števila enot premoženja iz varčevalnega načrta C, vendar se varčevalni načrt C s tem prekine. Ne glede na razlog prekinitve varčevalnega načrta C, lahko vlagatelj po prekinitvi varčevalnega načrta C zahteva izplačilo vseh ali dela privarčevanih sredstev iz posameznega izbranega podsklada, v katerega je vplačeval v okvirju varčevalnega načrta C.

Izstopni stroški za varčevalni načrt C
Izstopnih stroškov ni.

Ponovna vplačila v varčevalni načrt C
Ponovna vplačila v varčevalni načrt C so možna le z izpolnitvijo novega obrazca «Dodatek k pristopni izjavi k pravilom upravljanja za varčevalni načrt C«, kar se upošteva kot novi pristop k varčevalnemu načrtu C.

Prikazane pretekle donosnosti niso pokazatelj prihodnjih donosnosti. Posamezni sklad lahko pokriva več sektorjev oziroma regij. Prikaz je zgolj informativne narave in ne predstavlja finančnega, naložbenega, davčnega, pravnega ali druge vrste strokovnega svetovanja oziroma priporočila, ponudbe ali povabila k ponudbi za nakup ali prodajo enot skladov, prav tako pa tudi ne pomeni ustrezne podlage za dokončno odločitev o naložbi. Seznanitev z vsemi oblikami tveganja pri naložbah v enote posameznega sklada je pogoj za oblikovanje ustrezne investicijske odločitve, pomembno pa je tudi, da ne sprejemate investicijskih odločitev zgolj na osnovi objavljenih informacij, zato se pred pristopom k skladom obvezno posvetujte s svojim finančnim, davčnim in pravnim svetovalcem. Dodatne informacije o posameznem skladu vsebujeta prospekt sklada in dokument s ključnimi podatki za vlagatelje (KIID), ki sta vlagateljem na voljo brezplačno v slovenskem jeziku na tej spletni strani in na vseh vpisnih mestih družbe za upravljanje, ki sklad upravlja. V primeru dodatnih vprašanj nam pišite na info@vzajemci.com.